22 октября 2021
УТВЕРЖДАЮ
Председатель Комиссии по оказанию социальной помощи
___________/_____________
«___»_________20__г.
БИЗНЕС-ПЛАН
(технико-экономическое обоснование проекта)
по осуществлению индивидуальной предпринимательской деятельности/ведению личного подсобного хозяйства
____________________________________________
(указывается направление реализуемой деятельности)
______________________________
(ФИО автора)
Дата ________________
Содержание
1. Информация о заявителе |
3 |
2. Резюме проект |
3 |
3. Анализ положения дел в отрасли |
3 |
4. Характеристика товаров/услуг |
4 |
5. Производственный план |
4 |
5.1. Кадровый план |
4 |
5.2. Календарный график реализации бизнес-плана |
5 |
5.3. Описание места реализации бизнес-плана |
5 |
5.4. Сводная смета расходов |
5 |
6. Маркетинг и сбыт продукции (услуг) |
5 |
7. Финансовый план |
6 |
8. Оценка эффективности проекта и рисков его реализации |
8 |
|
|
Вводная часть должна быть краткой и содержать основные положения всего бизнес-плана. Представить, какая возможность для бизнеса открывается, в чем привлекательность, его достоинства, как новый бизнес проникнет на рынок, каковы его перспективы и т.д.
Необходимо описать современное состояние и перспективу развития отрасли, основные потребительские группы, их территориальное расположение, прогноз конъюнктуры рынка продукции/услуг, общую концепцию предполагаемого бизнеса, востребованность продукции/услуги на рынке.
Привести определения и описание продукции или услуг, которые будут предложены на рынок. Эта часть должна быть написана ясным, четким языком, понятным для неспециалиста. Рассмотреть возможность совершенствования данной продукции/услуги.
Описать все производственные, рабочие процессы. Рассмотреть вопросы, связанные с помещениями, их расположением, оборудованием, персоналом, контролем над производственными процессами. Представить расположение производственных площадей и размещение оборудования. Отразить вопросы, связанные со сроками выпуска продукции.
Указать наличие:
основных средств (оборудование, транспортные средства) в собственности / аренде / субаренде / лизинге;
недвижимости в собственности / аренде / субаренде;
земельных участков в собственности / аренде.
5.1. Кадровый план
Таблица 1
Штатный состав, численность персонала
Должность |
Кол-во (чел.) |
Заработная плата на одного работника в месяц (с учетом отчислений), рублей |
|
|
|
|
|
|
Итого: |
|
|
Таблица 2
5.2. Календарный график реализации бизнес-плана
№ |
Основные этапы реализации проекта |
Сроки выполнения |
1 |
|
|
2 |
|
|
Таблица 3
5.3. Описание места реализации бизнес-плана
№ п/п |
Наименование помещения |
Кол-во |
Площадь кв.м |
Требования к помещению |
Условия предоставления (есть в наличие, аренда, и приобретение) |
1 |
|
|
|
|
|
|
Итого |
|
|
Х |
Х |
Таблица 4
5.4. Сводная смета расходов проекта
№ п/п |
Наименование групп основных фондов |
Общая стоимость, руб. |
Сумма затрачиваемых средств за счет социальной помощи |
Сумма затрачиваемых средств из личных вложений, прочих источников |
1 |
|
|
|
|
2 |
|
|
|
|
3 |
|
|
|
|
4 |
|
|
|
|
Итого: |
|
|
|
Необходимо указать основных покупателей товаров/услуг, цену реализации готовой продукции/услуг.
План должен показать, почему клиенты будут покупать данную продукцию или пользоваться данными услугами. Продумать и объяснить потенциальным партнерам, инвесторам основные элементы плана маркетинга: ценообразование, схему распространения товаров, рекламу и продвижение продукции (работ, услуг) на рынок, методы стимулирования продаж, организацию послепродажного сопровождения, формирования имиджа.
Необходимо представить основные преимущества реализуемого проекта перед конкурентами (выгодное месторасположение, широкий ассортимент предлагаемой продукции/услуг, грамотной ценовой политики, высококвалифицированных специалистов).
В таблице 5 представлена себестоимость выпускаемой продукции / услуг. В себестоимость продукции / услуг включены: затраты на сырье, производственные издержки (аренда, страхование имущества, коммунальные платежи, лизинговые платежи), заработная плата, налоги.
Таблица 5
Себестоимость выпускаемой продукции, руб.
№ п/п |
Наименование продукции/услуг |
Сырье |
Производственные издержки |
Заработная плата |
Налоги |
Итого себестоимость |
1 |
|
|
|
|
|
|
2 |
|
|
|
|
|
|
Показать основные пункты финансовых данных. Привести нормативы для финансово-экономических расчетов, представить прямые (переменные) и постоянные затраты на производство продукции/услуг, калькуляцию себестоимости продукции/услуг, смету расходов на реализацию проекта, потребность, источники финансирования, рассчитать таблицу расходов и доходов, поток реальной наличности, прогнозный баланс.
В данном разделе оценить способность проекта обеспечивать поступление денежных средств в объеме, достаточном для обеспечения самоокупаемости.
Финансовый план составляется в помесячной разбивке. Минимальный горизонт планирования – 12 месяцев.
Таблица 6
Финансовый план подробно
№ п/п |
Показатели |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Итого за год |
месяц |
месяц |
месяц |
месяц |
месяц |
месяц |
месяц |
месяц |
месяц |
месяц |
месяц |
месяц |
|||
|
Поступление средств |
|
||||||||||||
1 |
Денежные средства в наличии на начало периода |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2 |
Полученная социальная помощь |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3 |
Собственные средства |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4 |
Выручка от реализации услуг/продукции |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Поступления всего: |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
||
5 |
Выплата денежных средств |
|
||||||||||||
6 |
Закуп сырья, продукции |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
7 |
Оплата наемного труда |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
8 |
Транспортные расходы |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
9 |
Аренда помещений |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Аренда оборудования |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
10 |
Реклама |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
11 |
Коммунальные услуги |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
12 |
Интернет, связь |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
13 |
Налоги |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
14 |
Социальные взносы |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
15 |
Прочие расходы |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
16 |
Выплаты всего: |
|
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
|
в том числе расходы за счет социальной помощи |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Закуп сырья, продукции |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Оплата наемного труда |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Транспортные расходы |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Аренда помещений |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Аренда оборудования |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Приобретение оборудования |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Приобретение техники |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
17 |
Денежные средства в наличии на конец периода |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
Провести качественный анализ рисков проекта. Оценить вероятность возникновения рисков при реализации проекта, а также устойчивость проекта по отношению к рискам, отнесенным к категории вероятных. Указать, что проект является конкурентным и жизнеспособным. В перспективе инвестор предполагает получать стабильную прибыль от реализации проекта.
В процессе разработки бизнес-плана за основу принять минимизацию риска банкротства и финансовых потерь с учетом следующих факторов:
сравнительно маленький стартовый капитал, не включающий в себя заемных средств;
высокие затраты на рекламу, призванную обеспечить предприятию максимально возможный приток клиентов и, как следствие, достаточную норму прибыли и достойную репутацию на рынке потребления образовательных услуг;
окупаемость вложенных средств;
высокую мобильность предприятия из-за простой организационной структуры и маленького штата;
реальность перспективы роста.
Таблица 1
Штатный состав, численность персонала
Должность |
Кол-во (чел.) |
Заработная плата на одного работника в месяц (с учетом отчислений), рублей |
- |
- |
- |
Итого: |
- |
- |
Таблица 2
№ |
Основные этапы реализации проекта |
Сроки выполнения |
11 |
Закупка сырья, оборудования |
|
22 |
Прохождение курсов повышения квалификации |
|
33 |
Предоставление парикмахерских услуг |
|
44 |
Отчисление налогов |
|
55 |
Изготовление рекламной продукции |
|
Таблица 3
№ п/п |
Наименование помещения |
Кол-во |
Площадь кв.м |
Требования к помещению |
Условия предоставления (есть в наличие, аренда, и приобретение) |
11 |
|
1 |
|
|
|
|
Итого |
|
|
Х |
Х |
Таблица 4
№ п/п |
Наименование групп основных фондов |
Общая стоимость, руб. |
Сумма затрачиваемых средств за счет социальной помощи |
Сумма затрачиваемых средств из личных вложений, прочих источников |
1 |
Основные средства |
|
|
|
2 |
Материальные запасы |
|
|
|
3 |
Транспортные расходы |
|
|
|
Итого: |
|
|
|
Необходимо указать основных покупателей товаров/услуг, цену реализации готовой продукции/услуг.
План должен показать, почему клиенты будут покупать данную продукцию или пользоваться данными услугами. Продумать и объяснить потенциальным партнерам, инвесторам основные элементы плана маркетинга: ценообразование, схему распространения товаров, рекламу и продвижение продукции (работ, услуг) на рынок, методы стимулирования продаж, организацию послепродажного сопровождения, формирования имиджа.
Необходимо представить основные преимущества реализуемого проекта перед конкурентами (выгодное месторасположение, широкий ассортимент предлагаемой продукции/услуг, грамотной ценовой политики, высококвалифицированных специалистов).
В таблице 5 представлена себестоимость выпускаемой продукции / услуг. В себестоимость продукции / услуг включены: затраты на сырье, производственные издержки (аренда, страхование имущества, коммунальные платежи, лизинговые платежи), заработная плата, налоги.
Таблица 5
Себестоимость выпускаемой продукции, руб.
№ п/п |
Наименование продукции/услуг |
Сырье |
Производственные издержки |
Заработная плата |
Налоги |
Итого себестоимость |
1 |
|
|
|
|
|
|
2 |
|
|
|
|
|
|
Показать основные пункты финансовых данных. Привести нормативы для финансово-экономических расчетов, представить прямые (переменные) и постоянные затраты на производство продукции/услуг, калькуляцию себестоимости продукции/услуг, смету расходов на реализацию проекта, потребность, источники финансирования, рассчитать таблицу расходов и доходов, поток реальной наличности, прогнозный баланс.
В данном разделе оценить способность проекта обеспечивать поступление денежных средств в объеме, достаточном для обеспечения самоокупаемости.
Финансовый план составляется в помесячной разбивке. Минимальный горизонт планирования – 12 месяцев.
Таблица 6
Финансовый план подробно
№ п/п |
Показатели |
июнь |
июль |
август |
сентябрь |
октябрь |
ноябрь |
декабрь |
январь |
февраль |
март |
апрель |
май |
Итого за год |
месяц |
месяц |
месяц |
месяц |
месяц |
месяц |
месяц |
месяц |
месяц |
месяц |
месяц |
месяц |
|||
|
Поступление средств |
|
||||||||||||
1 |
Денежные средства в наличии на начало периода |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2 |
Полученная социальная помощь |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3 |
Собственные средства |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4 |
Выручка от реализации услуг/продукции |
|
|
|
|
|||||||||
Поступления всего: |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
||
5 |
Выплата денежных средств |
|
||||||||||||
6 |
Закуп сырья, продукции |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
7 |
Оплата наемного труда |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
8 |
Транспортные расходы |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
9 |
Аренда помещений |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Приобретение оборудования |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
10 |
Реклама |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
11 |
Сотовая связь |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
12 |
Повышение квалификации |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
13 |
Налоги (4%) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
14 |
Социальные взносы |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
15 |
Прочие расходы |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
16 |
Выплаты всего: |
|
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
|
в том числе расходы за счет социальной помощи |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Закуп сырья, продукции |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
Оплата наемного труда |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Транспортные расходы |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Аренда помещений |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Аренда оборудования |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Приобретение оборудования |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Приобретение техники |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
17 |
Денежные средства в наличии на конец периода |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |